PIEs versus investiții clasice sau “De ce să mă modernizez?”

Varianta CLASICĂ

Dacă vei dori să incluzi în portofoliul tău cele mai valoroase companii americane listate la bursă (Trillion Dollar Companies: Microsoft, Apple, Nvidia, Google, Amazon, Meta),  într-o pondere direct proporțională cu valoarea companiei (capitalizarea ei), nu o vei putea face într-o manieră fidelă decât cu sume mari de bani. Dacă te mulțumești cu o structurare apropiată, cu erori de pondere mai mici de 1%, atunci va trebui să ai o sumă inițială de aproximativ 12,875.18 USD – luând în considerare prețurile din data de 30 august 2024 și fără a lua în calcul, pentru simplificare, comisioanele de tranzacționare. Pentru a respecta respectiva structură de portofoliu, cel puțin aproximativ, la următoarea ocazie când investești, va trebui să aloci o sumă de bani apropiată de cea inițială sau un multiplu al ei.

Exemplu de variantă Clasică de realizare a investițiilor.

Sursa: Investimental (cotații valabile 30 aug 2024)

Dacă însă, în loc de șase companii (cum am luat în considerare), vrei să incluzi în portofoliu mai multe companii, așa cum este normal în cazul unui portofoliu diversificat, atunci suma necesara  pe o structură de portofoliu predefinită ar crește exponențial.

Bineînțeles, există și posibilitatea de a cumpăra mai puține simboluri de acțiuni odată (de exemplu, din 10 simboluri câte ai în portofoliu, vei crește expunerea la o alimentare a contului doar pe una sau două), dar în situația aceasta nu mai putem vorbi de o strategie de investiții, ci investiții realizate haotic, fără  disciplina necesară.. Dar atunci, cum rămâne cu investițiile făcute inițial cu bani puțini? Ceva parcă nu se leagă în această variantă…

Varianta MODERNĂ de a investi diversificat – cu PIEs

Modalitatea de a investi pe structura PIEs a fost dezvoltată special pentru a realiza din start investiții diversificate, tot procesul fiind mult mai simplu și mai coerent, cu sume de bani mult mai mici, în condițiile respectării fidele a unei structuri de portofoliu alese.

Practic, încă de la început trebuie să îți setezi structura procentuală a portofoliului – adică procentul din portofoliu alocat fiecărui simbol în parte. Ulterior, te asiguri că ai bani în cont și vei putea face achizițiile prin apăsarea unui simplu buton – cel de Cumpărare (pentru prima achiziție pe structura respectivă) sau de Rebalansare (atunci când vei dori să investești ulterior pe structura inițială sau modificată).

Mergând pe varianta PIEs, vei salva timp considerabil, putând realiza operațiunea de achiziție a până la 20 de simboluri de acțiuni în doar 1-2 minute, perioadă care include  atât setarea procentelor pentru fiecare poziție, cât și Cumpărarea/Rebalansarea.

În același timp, probabil cel mai important aspect pentru un investitor este că suma necesară pentru a putea face achizițiile fidel este de doar 10 USD per simbol.

Aplicând PIEs pentru portofoliul ce conține Trillion Dollar Companies, având structura dată de capitalizarea (aceleași condiții ca în varianta clasică), rezultă că este necesară doar suma de 124.20 USD.

Practic, în varianta PIEs, cu o sumă necesară cu 99.5% mai mică, vei putea obține o structură de portofoliu diversificată mai fidelă decât în varianta clasică.

Poți vedea mai jos situația:

Exemplu de variantă modernă de realizare a investițiilor – PIEs

Sursa: Investimental (cotații valabile 30 aug 2024)

Spre deosebire de modalitatea clasică de realizare a investițiilor, modalitatea de a investi folosind structura PIEs a fost dezvoltată special pentru a realiza din start investiții diversificate, cu sume mici de bani, în condițiile respectării fidele a unei structuri de portofoliu alese.